金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

一、背景和主要意义

2018年7月25日，***人民银行发布了《***人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》，旨在进一步提升金融机构可疑交易报告的有效性。此举的背景是结合国内工作实际和国际标准，对现有的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行修订，以更好地防范金融领域的洗钱和恐怖融资等风险。

二、金融机构大额交易报告的提交要求

根据《管理办法》的规定，金融机构应在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。这一要求旨在及时、准确地汇报金融机构的大额交易情况，有助于监测风险，防范非法资金流入金融系统。

三、金融机构可疑交易报告的义务

根据《管理办法》，金融机构及其工作人员有义务对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息进行监测、分析和报告。这一举措旨在增加金融机构的监测和识别能力，及时发现和报告可疑交易，有效防范洗钱、恐怖融资等违法行为。

四、大额现金交易报告标准的调整

根据央行的修订，《管理办法》将大额现金交易的报告标准由原来的“20万元”调整为“5万元”。这一调整有助于提高对金融机构大额现金交易的监管能力，更好地防范洗钱、非法资金流入等风险。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的出台对于加强金融系统的防范措施、提高监管能力具有重要意义。金融机构应积极履行大额交易和可疑交易报告的义务，加强对客户身份和交易信息的监测和分析，以及时发现和报告可疑交易，共同维护金融系统的稳定和安全。