国债逆回购利息高吗 国债逆回购利息规则

国债逆回购利息高吗 国债逆回购利息规则

1、国债逆回购是什么

2023年10月21日正回购方是指借钱方，手里有国债但没钱，需要资金，要付利息。而逆回购方则是出借方，手里有钱但没有国债，需要赚取利息。这种交易本质上是短期借款，以国债作为抵押物，因此安全性极高，风险相对较低。

2、国债逆回购利息规则

2-1、手续费用

2023年4月24日国债逆回购操作需要缴纳手续费用，并且这笔费用需要预存到证券户上。当手续费用发生时，需要进行借记记账处理，即将手续费计入“其他货币资金-证券账户”中，同时将对应的预付款计入“预付账款”中。回购期限到期后，本金需要和利息一并进行清算。

2-2、收益率计算

2010年01月01日起，国债逆回购的收益率是与时间相关的，不同时间的收益率不同。通常在成交时会约定时间和收益率。例如，借出10万元进行七天国债逆回购，利率为5.5%，那么收益为：（100000×5.5%×7/365）...

2-3、收益稳定

2021年12月30日国债逆回购的收益率是“所见即所得”，一旦按照既定利率成交，收益即可锁定，不必再承担市场风险。整个交易过程都在交易所的监督下完成，保证资金安全性。

2-4、市场影响利率

2023年3月30日国债逆回购的利率受市场资金面影响较大，市场资金需求量大时，利率较高。市场情况会直接影响国债逆回购的利率表现。投资者需留意市场资金情况，以选择最优时机进行国债逆回购。

2-5、实际占款天数

2023年9月13日国债逆回购的预期收益计算公式为：利息收入=交易金额*利率/365*实际占款天数。实际占款天数即当次回购交易的首次交收日（含）至到期交收日（不含）的实际日历天数。这样计算可更准确预测收益。

2-6、最佳操作时间

2022年12月29日市场资金情况直接影响国债逆回购的利率，在一般情况下，在市场需求较大的阶段，如下个月、下个季度、下半年，国债逆回购利率会有较大幅度增长，这时是较为适合操作的时机。

2-7、交易时段选择

2023年4月11日国债逆回购的本质是短期贷款，投资者可以将资金借给他人，获得固定利息，而借款人则以债券作为质押物。整个交易过程由沪深交易所监督，保证资金安全。投资者可以在适合的时间段进行操作，如早盘和尾盘时段。

2-8、收益时段推荐

2023年8月9日从历史数据来看，国债逆回购在早盘特别是在9:30-10:00区间点和下午临近尾盘时（尤其在14:30后），收益率较高。在这些时段进行国债逆回购操作可能会获得更佳的收益。