基金净值是什么意思简单说 基金净值是什么概念

基金净值是基金资产净值与发行份额的比例,代表着基金的单位价值。与此相应,还有另一个基金净值指标:累计净值。

1. 基金单位净值

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

2. 基金累计净值

基金累计净值是基金成立以来历史上单位净值和累计单位派息金额的总和，即基金从成立至今的累积价值。通常用于评估基金的长期表现。

3. 基金净值与净值型理财产品

净值型理财产品是一种没有固定收益、没有投资期限的投资方式，可以随时对资金进行赎回等操作，具有较好的流动性。基金的净值是单位净值，表示每份基金的价格。

4. 基金业绩评价

基金业绩评价包含内部收益率、已分配收益倍数、总收益倍数等指标。内部收益率是投资资金的时间价值折现率，反映投资绩效。

5. 净值基金的价值

净值基金其实就是基金的价格，根据总净资产除以基金份额计算得出。对于净值的高低，并不直接影响基金的盈利能力，净值越低也不代表更好。