净值型产品存续期间计入当期***益么 净值型产品会亏***吗

净值型产品存续期间计入当期***益么 净值型产品会亏***吗

2020年6月3日

在市值法下货币基金是按照基金净值计价，因此净值可能会产生波动导致投资发生亏***。

因为摊余成本法

摊余成本法按票面利率或协议利率考虑其买入时的溢价和折价，在存续期内按照实际利率法每日计提***益，能够使产品的净值和收益表现稳定，不受市场利率波动影响。

2018年1月1日年报分析

一些上市公司对理财产品的分类存在问题，如错误将浮动收益的理财产品或无活跃市场报价的理财产品分类不正确，导致计入当期***益存在偏差。

会计准则规定

金融资产根据合同现金流测试和业务管理模式划分，进入到不同的计量类别，对于不同的金融资产会有不同的计算准则。

会计准则定义

可供出售金融资产是企业没有划分为其他类型的金融资产，如长期浮动收益理财产品和长期保本固定收益理财产品，具有一定的可供出售性质。

农行保本理财产品

农行的保本理财产品从去年底降低到了2914.01亿，根据监管政策要求，对不符合资管新规要求的产品进行调整。

2023年11月15日数据

根据数据显示，10月固定收益类理财产品整体收益率有所回升，显示出一定的波动性。