关联交易风险是银行保险机构面临的一个重要挑战,如何有效防范这一风险对于保障金融市场秩序至关重要。
一、了解关联方关系、关联交易及其影响
1. 理清借款企业的关联方关系。
在会计报表附注披露详细信息,降低信息不对称风险。
二、建立多层次的内幕交易防控机制
1. 建立内幕信息报告、知情人登记和保密等规章制度。
2. 建立基金投资交易、收益分配等未公开信息的识别、管控机制。
三、加强贷后监控,采用多种手段防范关联交易风险
在贷后管理中,严密监控借款企业的经营和财务状况,关注整个企业集团以及还款来源的经营和财务状况。
四、确保全面风险管理落实,不发生重大风险事件
1. 建立稳固的风险管控考核机制,以“强检查、重处罚、严问责”为核心内容。
2. 建立健全风险预防措施,确保商业银行运营稳健。
五、制定合理有效的内控制度
1. 确保风险隔离和避免同业竞争。
2. 设立关联交易管理和防范利益冲突等内控制度。
银行保险机构要加强对关联交易风险的防范,通过建立内控制度、加强监控、实施内幕交易防控等有效措施,确保金融机构安全、***、稳健运行。
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