基金里什么是累计净值 什么叫基金的累计净值

基金里的累计净值是通过投资基金信托公司定期对基金资产的实时市值评估,再加上基金管理人以及发行人之间的费用,从而计算出基金自成立之日以来的总净值来定义的。

1. 单位净值的概念

基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。每天收市后，基金持有的资产在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。

2. 累计净值的计算

基金累计净值是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。计算公式为：基金累计净值 = 基金份额净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

3. 基金的累计净值关键作用

基金累计净值体现了基金自成立以来的累计收益，反映了基金在运作期间的历史表现。结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩。

4. 基金净值与累计净值的关系

基金净值是基金资产减去负债后基金公司的净值，而累计净值则是这个净值在一段时间内的累计。累计净值可以帮助投资者更加全面地了解基金的历史表现和收益情况。

5. 基金净值变动与投资者参考

基金累计净值是投资者持有基金期间基金净值变动之和。投资者可以通过关注基金的累计净值，了解基金的长期收益表现，以便做出更明智的投资决策。