基金 单位净值 累计净值 基金 单位净值 累计净值计算公式

基金单位净值和累计净值计算公式

1. 什么是基金单位净值和累计净值

基金单位净值是指每一个基金份额所代表的净值，即基金资产净值与基金份额的比值。而基金累计净值则是基金从成立至今的总收益，考虑历次分红派息的情况。

2. 基金单位净值的计算

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 = （总资产 总负债）/ 基金总份额，即基金的净资产除以基金的总份额。

3. 基金累计净值的计算

基金累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金净值 + 累计分红金额。累计净值反映基金自成立以来的总体收益情况，考虑历次分红信息。

4. 基金单位净值和累计净值的区别

基金单位净值是每一个基金份额的净值，不考虑历次分红信息；而基金累计净值是基金从成立至今的总收益，考虑历次分红派息的情况。

5. 基金单位净值和累计净值的重要性

基金单位净值和累计净值是投资者了解基金表现和收益情况的重要指标，可以帮助投资者评估基金的价值和风险。