单位净值和累计单位净值 单位净值和累计净值是什么关系

单位净值和累计净值是什么关系

Unit Net Asset Value（简称单位净值）相当于每一份基金的价值，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值 基金负债）/ 基金总份数。例如，若基金单位净值为1.31元，则每一份基金的当前价值为1.31元。

Accumulated Net Asset Value（简称累计净值）指单位净值加上基金历史分红。通过基金的累计净值减去1，可以得出该基金成立以来创造的总收益。累计净值越高越好。

关于单位净值和累计净值的区别和联系

单位净值和累计净值的计算方式不同。单位净值在特定时间点上计算，而累计净值是在一段时间内计算的。

单位净值通常用于衡量基金价格的变化情况，有助于投资者了解基金当前价值。

累计净值反映了基金成立以来的盈亏情况，投资者可通过该数值评估该基金的整体表现。

一般情况下，如果基金的单位净值高于累计净值，说明该基金近期表现优秀；反之，若单位净值低于累计净值，则可能表明基金表现不如预期。不过，需要注意不同类型基金的情况可能有所不同。