基金的净值是看单位净值吗 基金的净值是看单位净值吗为什么

基金的净值是看单位净值吗？基金的净值是看单位净值吗为什么

1. 单位净值和累计净值

1.1 单位净值：指某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。开放式基金每天公布单位净值，封闭式基金一般每周公布。

1.2 累计净值：包含分红后的收益情况，是单位净值与分红之和。

2. 基金净值波动原因

2.1 高额赎回：大额赎回费用计入净资产可能导致净值暴涨，但净值波动较大。

3. 基金净值计算公式

3.1 单位净值计算：单位净值=总净资产/基金份额。

3.2 累计净值计算：累计净值=单位净值+基金成立后份额的累计分红金额。

4. 基金与股票关系

4.1 基金本质：买基金等于买一篮子股票，长期来看是最赚钱的资产之一。

4.2 大盘指数影响：基金和股票相关，大盘指数下跌会影响基金净值。

5. 非流动资产基金

5.1 非流动资产：固定资产净值一部分，包含折旧计入的基金。