基金结算是按单位净值总净值 基金结算是按单位净值总净值计算吗

基金结算是按单位净值总净值计算吗？

根据***证监会的规定，在基金赎回时，赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

基金的交易都是使用单位净值进行成交，而不是累计净值。通常情况下，很多基金的累计净值和单位净值相等，这是因为基金尚未进行分红或拆分。

基金单位资产净值是指每一基金单位代表的基金资产的净值，计算公式为(基金资产-基金负债)/基金份额。单位累计净值则是在不考虑分红情况下的基金总资产净额。

基金单位净值的计算方法为基金资产净值除以份额。以简单的假设为例，如果一个投资者投资了100元到一只基金，且基金的资产净值为100元，则单位净值为1.0元/份，总共100份。

基金单位净值(Nav)是指基金持有的所有证券和其他资产的市场价值减去所有负债后的余额，再除以基金总份额得到的每个基金份额的净资产价值。简而言之，单位净值即是每份基金的净资产价值。

基金累计净值是将基金自成立以来的所有净值评估和费用支出累加在一起计算出来的总净值。这代表了基金从成立至今的累计净值，与单位净值相对应。

基金的计算单位为“份额”，类似于其他商品的计算单位，比如布是按米计算，加油是按升计算。基金单位净值就是以“份额”为单位进行计算，反映每份基金的净资产价值。

通过对基金结算、单位净值、资产净值等概念的了解，投资者可以更好地理解基金投资过程中的计算规则和运作方式，有助于进行合理的投资决策。希望以上内容能对您有所帮助。